開戶步驟詳解：從注冊(cè)到資金入金
2025-06-04 
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返回列表在金融投資領(lǐng)域，開設(shè)交易賬戶是參與市場(chǎng)活動(dòng)的首要門檻。一個(gè)清晰、規(guī)范的開戶流程不僅能保障投資者權(quán)益，也能確保后續(xù)交易的順暢進(jìn)行。以下從實(shí)際操作角度，詳細(xì)解析從注冊(cè)到資金入金的完整步驟及核心注意事項(xiàng)：
第一階段：前期準(zhǔn)備與平臺(tái)篩選（關(guān)鍵基礎(chǔ)）
1.
合規(guī)性驗(yàn)證：
確認(rèn)目標(biāo)券商/平臺(tái)持有國(guó)家金融監(jiān)管部門（如證監(jiān)會(huì)）頒發(fā)的合法牌照，可通過(guò)官網(wǎng)公示或監(jiān)管機(jī)構(gòu)官網(wǎng)查詢備案信息，避免落入非法平臺(tái)陷阱。
2.
賬戶類型匹配：
根據(jù)投資需求（A股、港股、美股、期貨、基金等）選擇對(duì)應(yīng)開戶權(quán)限的賬戶類型（如普通A股賬戶、滬港通/深港通賬戶、融資融券賬戶）。
3.
材料梳理：
準(zhǔn)備必備證件：
大陸居民：
有效期內(nèi)的二代身份證原件、同名銀行借記卡（建議選擇券商支持的主流銀行）。
非大陸居民：
護(hù)照/港澳臺(tái)通行證、居住證明（如水電賬單）、就業(yè)/學(xué)習(xí)證明等，具體要求依平臺(tái)規(guī)定而異。
4.
軟硬件檢查：
確保用于開戶的手機(jī)或電腦網(wǎng)絡(luò)通暢，攝像頭、麥克風(fēng)工作正常（用于視頻驗(yàn)證），手機(jī)可接收短信驗(yàn)證碼。
第二階段：線上/線下注冊(cè)與身份核驗(yàn)（安全核心）
1.
渠道選擇：
線上APP/官網(wǎng)：
主流方式。下載券商官方APP或訪問(wèn)官網(wǎng)，找到“開戶”入口。
線下營(yíng)業(yè)部：
攜帶材料親臨辦理，適合需要更詳細(xì)咨詢或特殊業(yè)務(wù)開通的投資者。
2.
信息錄入：
如實(shí)填寫個(gè)人基本信息（姓名、身份證號(hào)、、職業(yè)、常住等），務(wù)必與身份證件完全一致。
3.
風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)：
完成標(biāo)準(zhǔn)化問(wèn)卷，評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)（保守型、穩(wěn)健型、積極型等），此結(jié)果將影響可購(gòu)買的產(chǎn)品范圍。
4.
協(xié)議簽署：
仔細(xì)閱讀《開戶協(xié)議》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《客戶須知》等電子文檔，確認(rèn)后勾選同意。
5.
身份驗(yàn)證（核心環(huán)節(jié)）：
人臉識(shí)別：
按照提示完成活體檢測(cè)（眨眼、搖頭等）。
視頻見證：
部分情況需與券商客服人員進(jìn)行短暫視頻通話，確認(rèn)本人自愿開戶。
銀行卡驗(yàn)證：
輸入銀行卡號(hào)、預(yù)留手機(jī)號(hào)，通過(guò)小額打款（通常幾分錢）或短信驗(yàn)證碼綁定第三方存管銀行。
6.
設(shè)置密碼：
設(shè)定交易密碼（用于買賣操作）和資金密碼（用于銀證轉(zhuǎn)賬），兩者建議不同并妥善保管。
第三階段：賬戶審核與激活（等待期）
1.
提交審核：
完成上述步驟后提交申請(qǐng)，系統(tǒng)生成申請(qǐng)編號(hào)。
2.
后臺(tái)審核：
券商對(duì)資料進(jìn)行人工+系統(tǒng)復(fù)核（通常1-2個(gè)交易日，高峰期可能延長(zhǎng)）。
3.
結(jié)果通知：
審核通過(guò)后，短信/APP通知客戶賬號(hào)（股東賬號(hào)/資金賬號(hào)）。
4.
賬戶激活：
首次登錄交易軟件通常需要修改初始密碼或進(jìn)行簡(jiǎn)單激活操作。
第四階段：資金劃轉(zhuǎn)（入金實(shí)操）
1.
登錄交易端：
使用資金賬號(hào)和交易密碼登錄券商官方APP或電腦交易軟件。
2.
找到“銀證轉(zhuǎn)賬”：
在功能菜單中找到“銀行轉(zhuǎn)證券”或“銀證轉(zhuǎn)賬”入口。
3.
選擇操作方向：
選擇“銀行->券商”或“轉(zhuǎn)入”。
4.
輸入金額與密碼：
輸入欲轉(zhuǎn)入的資金數(shù)額（需小于銀行卡可用余額），輸入之前設(shè)定的
資金密碼
（非交易密碼）。
5.
確認(rèn)提交：
仔細(xì)核對(duì)轉(zhuǎn)入金額和銀行信息，確認(rèn)無(wú)誤后提交。
6.
查詢結(jié)果：
實(shí)時(shí)到賬：
多數(shù)情況下，資金瞬間或數(shù)分鐘內(nèi)到達(dá)證券資金賬戶。
刷新查看：
在交易軟件的“資金股份”或“賬戶總覽”頁(yè)面查看可用資金是否更新。
7.
首次入金建議：
可先小額轉(zhuǎn)入測(cè)試流程，確認(rèn)成功后再進(jìn)行大額操作。
核心注意事項(xiàng)與提示：
信息真實(shí)準(zhǔn)確：
任何虛假信息將導(dǎo)致開戶失敗或賬戶受限。
密碼安全獨(dú)立：
交易密碼、資金密碼、銀行卡密碼務(wù)必區(qū)分設(shè)置，勿泄露給他人，定期更換。
存管銀行范圍：
確認(rèn)券商支持的第三方存管銀行列表，綁定常用卡。一人可綁定多家銀行，但主資金賬戶通常為一個(gè)。
轉(zhuǎn)賬時(shí)間限制：
銀證轉(zhuǎn)賬通常在交易日特定時(shí)間段內(nèi)進(jìn)行（如A股一般為9：00-16：00），非交易時(shí)間及節(jié)假日無(wú)法操作。
入金起點(diǎn)：
部分券商或特定賬戶可能有最低入金要求，提前了解。
保留憑證：
開戶成功短信、電子協(xié)議、轉(zhuǎn)賬記錄建議截圖或保存。
出金（資金轉(zhuǎn)出銀行）：
流程與入金類似，在“銀證轉(zhuǎn)賬”中選擇“證券->銀行”或“轉(zhuǎn)出”，同樣受時(shí)間限制，通常T+0或T+1到賬。
遵循以上步驟，投資者可高效、安全地完成開戶及初始入金。理解每個(gè)環(huán)節(jié)的目的和要求，有助于規(guī)避常見問(wèn)題，為后續(xù)投資奠定堅(jiān)實(shí)的合規(guī)和安全基礎(chǔ)。務(wù)必牢記：投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎，資金安全始終是第一要?jiǎng)?wù)。
本文目錄導(dǎo)航：
- 美股怎么開戶的
- 股票怎么開戶
- 我想買股票,怎樣開戶?
美股怎么開戶的
買賣美股，需要有兩個(gè)前提：開設(shè)美股賬戶；賬戶里有美元。 一般來(lái)說(shuō)，美股賬戶只是證券賬戶，還需要擁有一個(gè)海外銀行的賬戶，來(lái)轉(zhuǎn)入美元（有的銀行賬戶也直接提供美股賬戶。 ）如何開設(shè)美股賬戶？1，選擇一家券商：如同買賣國(guó)內(nèi)A股，你有多家券商可供選擇。 中國(guó)人常用的美股券商有，F(xiàn)irstrade（第一理財(cái)）,E-trade（億創(chuàng)證券）, Scottrade（史考特證券），SogoTrade，Interactive Brokers（盈透證券）等。 也可以通過(guò)香港的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行美股買賣，比如招銀國(guó)際、中銀、匯豐等，都提供美股交易的功能。 傭金：上面的幾家美股券商，都提供了網(wǎng)上交易，交易費(fèi)用各自不同。 美股交易傭金和國(guó)內(nèi)不一樣，是由各個(gè)券商設(shè)定。 有的券商按單筆收費(fèi)，比如一筆7美元；有的按股收費(fèi)，一股0.005美元。 香港的金融機(jī)構(gòu)，則收費(fèi)較高，而且有的只能委托。 最低資金要求：不通的券商，對(duì)開戶的最低資金要求不一樣。 從500美元到1萬(wàn)美元，可參閱各券商的介紹。 融資賬戶和日交易賬戶：除了滿足最低資金要求，券商（或者美國(guó)證交會(huì)）對(duì)于融資賬戶和日交易賬戶還有資金額度的要求。 一般來(lái)說(shuō)，只要資金高于2萬(wàn)5千美元，均可滿足。 融資賬戶可以從券商借錢；日交易賬戶，則不受賣出股票后未結(jié)算資金（Unsettled Cash）的影響，可以隨時(shí)再次進(jìn)行買賣操作。 2、網(wǎng)上開戶：如果不能親臨海外，則可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)完成開戶操作。 絕大多數(shù)券商都提供了網(wǎng)上開戶的功能，而且有專門針對(duì)普通話用戶的對(duì)方回?fù)芊?wù)。 開戶所需要的文件包括：1)開戶申請(qǐng)表格；2)W8ben免稅表格（非美國(guó)居民填寫的免稅表，你的美股收益可在美國(guó)免稅）；3)身份證明文件：個(gè)人有效身份證或護(hù)照的復(fù)印件；4)證明文件：最近三個(gè)月內(nèi)的載有申請(qǐng)人名稱和的單據(jù)之一，例如信用卡月結(jié)單、手機(jī)/月結(jié)單、水費(fèi)單或電費(fèi)單或物業(yè)管理費(fèi)單等；填好以上表格并準(zhǔn)備好相關(guān)資料之后，先需要或掃描到券商指定的開戶號(hào)碼或，審核通過(guò)之后，再將原件郵寄到香港或美國(guó)（按照不同券商的指定郵寄），券商復(fù)核無(wú)誤之后就會(huì)和您聯(lián)系，開通您的美股證券賬戶。 3、轉(zhuǎn)入資金的方法1）如果您在海外有銀行賬號(hào)，那么可以從這個(gè)銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)到證券賬戶上。 如果您沒有海外銀行賬戶，您需要跟券商聯(lián)系解決轉(zhuǎn)款的問(wèn)題。 2）如果您需要將境內(nèi)的人民幣用來(lái)購(gòu)買美股，那么您需要到銀行購(gòu)買外匯。 購(gòu)買外匯是有額度限制的，每個(gè)人每年限購(gòu)5萬(wàn)美元。 將人民幣現(xiàn)金換成外匯以后，您就可以把外匯轉(zhuǎn)到海外銀行賬戶上，大多數(shù)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)都提供境外匯款功能，每單收費(fèi)一般都在100元以下，通常幾小時(shí)就能到賬。 在這個(gè)過(guò)程中，需要遵守國(guó)家的外匯管理制度。
股票怎么開戶
一、股票開戶流程：1、先開戶，帶上身份證，到你想去開戶的證券公司營(yíng)業(yè)部進(jìn)行開戶，辦理上海和深圳的股東帳戶卡，一共50+40元（目前的證券公司普遍是免費(fèi)的）2、開戶時(shí)間是在股票交易日的9:30到15:00之間。 3、簽定第三方存管協(xié)議，即指定一家銀行（帶上銀行卡或銀行存折，是四大銀行的更好），以后資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出都是通過(guò)該銀行的銀行卡或銀行存折。 4、了解基本的股票交易操作，就可以購(gòu)買股票了。 二、股票流程圖如下：三、買入股票的操作（賣出操作同理），如以下所述：1、下載你所屬證券公司的網(wǎng)上交易軟件登陸網(wǎng)上交易系統(tǒng)，進(jìn)入系統(tǒng)后，通過(guò)銀證轉(zhuǎn)賬將銀行的資金轉(zhuǎn)入資金帳戶就可以買賣股票操作了。 2、輸入資金帳號(hào)和交易密碼，進(jìn)入到股票正式的交易界面。 3、委托4、買入，輸入要買進(jìn)的股票，如股票代碼中國(guó)人壽，委托價(jià)格27.08元，買入100股即一手。 5、委托成功，合同序號(hào)XXXXX。 6、成交或不成交。 備注：（1）賣出去了那錢是直接到證券帳戶，第二天可以從證券帳戶轉(zhuǎn)賬到銀行帳戶，取現(xiàn)金出來(lái)用。 （2）合同序號(hào)是你委托下單時(shí)，營(yíng)業(yè)部所產(chǎn)生的委托順序號(hào)。 四、買賣股票既能賺錢，也能虧錢。 如果你是業(yè)余的，開了股票賬戶，學(xué)會(huì)基本股票的交易方法，就可以進(jìn)行股票交易。 如果你想成為股票投資的高手，可以用這些方法：1. 學(xué)習(xí)股市基本知識(shí)，了解自己是長(zhǎng)線投資類型，還是短線操作類型。 學(xué)習(xí)該類型操作的方法的相關(guān)書籍。 2. 每天堅(jiān)持1至2小時(shí)，看股市新聞報(bào)道，關(guān)注國(guó)內(nèi)外重大經(jīng)濟(jì)政策的變化，上市公司的一些情況等等。 3. 鍛煉自己對(duì)股票的波動(dòng)要有一個(gè)良好的平常心態(tài)，漲不喜跌不憂
我想買股票,怎樣開戶?
附：投資者如需入市，應(yīng)事先開立證券賬戶卡。 分別開立深圳證券賬戶卡和上海證券賬戶卡。 （一）辦理深圳、上海證券賬戶卡 深圳證券賬戶卡 投資者：可以通過(guò)所在地的證券營(yíng)業(yè)部或證券登記機(jī)構(gòu)辦理，需提供本人有效身份證及復(fù)印件，委托他人代辦的，還需提供代辦人身份證及復(fù)印件。 證券投資基金、保險(xiǎn)公司：開設(shè)賬戶卡則需到深圳證券交易所直接辦理。 開戶費(fèi)用：個(gè)人50元/每個(gè)賬戶；機(jī)構(gòu)500元/每個(gè)賬戶。 上海證券賬戶卡 投資者：可以到上海證券中央登記結(jié)算公司在各地的開戶代理機(jī)構(gòu)處，辦理有關(guān)申請(qǐng)開立證券賬戶手續(xù)，帶齊有效身份證件和復(fù)印件。 委托他人代辦：須提供代辦人身份證明及其復(fù)印件，和委托人的授權(quán)委托書。 開戶費(fèi)用：個(gè)人紙卡40元，個(gè)人磁卡本地40元/每個(gè)賬戶，異地70元/每個(gè)賬戶； （二）證券營(yíng)業(yè)部開戶 投資者辦理深、滬證券賬戶卡后，到證券營(yíng)業(yè)部買賣證券前，需首先在證券營(yíng)業(yè)部開戶，開戶主要在證券公司營(yíng)業(yè)部營(yíng)業(yè)柜臺(tái)或指定銀行代開戶網(wǎng)點(diǎn)，然后才可以買賣證券。 證券營(yíng)業(yè)部開戶程序 （1）個(gè)人開戶需提供身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件。 若是代理人，還需與委托人同時(shí)臨柜簽署《授權(quán)委托書》并提供代理人的身份證原件和復(fù)印件。 （2）填寫開戶資料并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂《證券買賣委托合同》（或《證券委托交易協(xié)議書》），同時(shí)簽訂有關(guān)滬市的《指定交易協(xié)議書》。 （3）證券營(yíng)業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶 （4）需開通證券營(yíng)業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能的投資者，注意查閱證券營(yíng)業(yè)部有關(guān)此類業(yè)務(wù)功能的使用說(shuō)明。 選擇交易方式 投資者在開戶的同時(shí)，需要對(duì)今后自己采用的交易手段、資金存取方式進(jìn)行選擇，并與證券營(yíng)業(yè)部簽訂相應(yīng)的開通手續(xù)及協(xié)議。 例如：委托、網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股、銀證轉(zhuǎn)賬等。 （三）銀證通開戶 開通“銀證通”需要到銀行辦理相關(guān)手續(xù)。 開戶步驟如下： 1．銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶手續(xù)：持本人有效身份證、銀行同名儲(chǔ)蓄存折（如無(wú)，可當(dāng)場(chǎng)開立）及深滬股東代碼卡到已開通“銀證通”業(yè)務(wù)的銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理開戶手續(xù)。 2．填寫表格：填寫《證券委托交易協(xié)議書》和《銀券委托協(xié)議書》。 3．設(shè)置密碼：表格經(jīng)過(guò)校驗(yàn)無(wú)誤后，當(dāng)場(chǎng)輸入交易密碼，并領(lǐng)取協(xié)議書客戶聯(lián)。 即可查詢和委托交易。 （注：詳細(xì)內(nèi)容見以后“銀證通”章節(jié)） 參考資料：只要存入能買一百股的現(xiàn)金就行。 當(dāng)然，多者不限。 網(wǎng)上炒股八項(xiàng)注意 如今,網(wǎng)上炒股以其方便、快捷、安全的優(yōu)勢(shì),日漸受到廣大投資者的青睞 。 但網(wǎng)上炒股作為一種新的理財(cái)方式,多數(shù)人對(duì)其缺乏一些較深層次的了解,防 范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)相對(duì)較弱,有時(shí)因使用操作不當(dāng)?shù)仍驎?huì)使股票買賣出現(xiàn)失誤,甚至 發(fā)生被人盜賣股票的現(xiàn)象。 因此,掌握一些必要注意事項(xiàng),對(duì)于確保網(wǎng)上炒股的 正確和資金安全是非常重要的。 一、正確設(shè)置交易密碼 如果證券交易密碼泄露,他人在得知資金帳號(hào)的情 況下,就可以輕松登錄您的帳戶,嚴(yán)重影響個(gè)人資金和股票的安全。 所以對(duì)網(wǎng)上 炒股者來(lái)說(shuō),必須高度重視網(wǎng)上交易密碼的保管,密碼忌用吉祥數(shù)、出生年月、 號(hào)碼等易猜數(shù)字,并應(yīng)定期修改、更換。 二、謹(jǐn)慎操作 網(wǎng)上炒股開通協(xié)議中,證券公司要求客戶在輸入交易信息時(shí) 必須準(zhǔn)確無(wú)誤,否則造成損失,券商概不負(fù)責(zé)。 因此,在輸入網(wǎng)上買入或賣出信 息時(shí),一定要仔細(xì)核對(duì)股票代碼、價(jià)位的元角分以及買入(賣出)選項(xiàng)后,方可點(diǎn) 擊確認(rèn)。 三、及時(shí)查詢、確認(rèn)買賣指令 由于網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的不穩(wěn)定性等因素,有時(shí)電腦 界面顯示網(wǎng)上委托已成功,但券商服務(wù)器卻未接到其委托指令；有時(shí)電腦顯示 委托未成功,但當(dāng)投資人再次發(fā)出指令時(shí),券商卻已收到兩次委托,造成了股票 的重復(fù)買賣。 所以,每項(xiàng)委托操作完畢后,應(yīng)立即利用網(wǎng)上交易的查詢選項(xiàng),對(duì) 發(fā)出的交易指令進(jìn)行查詢,以確認(rèn)委托是否被券商受理和是否已成交。 四、莫忘退出交易系統(tǒng) 交易系統(tǒng)使用完畢后如不及時(shí)退出,有時(shí)可能會(huì)因 為家人或同事的誤操作,造成交易指令的誤發(fā)；如果是在網(wǎng)吧等公共場(chǎng)所登錄 交易系統(tǒng),使用完畢后更要立即退出,以免造成股票和賬戶資金損失。 五、同時(shí)開通委托 網(wǎng)上交易遇到系統(tǒng)繁忙或網(wǎng)絡(luò)通訊故障時(shí),常常 會(huì)影響正常登錄,貽誤買入或賣出的最佳時(shí)機(jī)。 委托作為網(wǎng)上證券交易的 補(bǔ)充 ,可以在網(wǎng)上交易暫不能使用時(shí),解您的燃眉之急。 六、不過(guò)分依賴系統(tǒng)數(shù)據(jù) 許多股民習(xí)慣用交易系統(tǒng)的查詢選項(xiàng)來(lái)查看股 票買入成本、股票市值等信息,由于交易系統(tǒng)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)方式不同,個(gè)股如果遇 有配股、轉(zhuǎn)增或送股,交易系統(tǒng)記錄的成本價(jià)就會(huì)出現(xiàn)偏差。 因此,在判斷股票 的盈虧時(shí)應(yīng)以個(gè)人記錄或交割單的實(shí)際信息為準(zhǔn)。 七、關(guān)注網(wǎng)上炒股的優(yōu)惠舉措 網(wǎng)上炒股業(yè)務(wù)減少了券商的工作量,擴(kuò)大了 網(wǎng)絡(luò)公司的客戶規(guī)模,所以券商和網(wǎng)絡(luò)公司有時(shí)會(huì)組織各種優(yōu)惠活動(dòng),包括贈(zèng)送 上網(wǎng)小時(shí)、減免寬帶網(wǎng)開戶費(fèi)、傭金優(yōu)惠等措施。 因此大家要關(guān)注這些信息, 并以此作為選擇券商和網(wǎng)絡(luò)公司的條件之一,不選貴的,只選實(shí)惠的。 八、注意做好防黑防毒 目前網(wǎng)上黑客猖獗,病毒泛濫,如果電腦和網(wǎng)絡(luò)缺 少必要的防黑、防毒系統(tǒng),一旦被黑,輕者會(huì)造成機(jī)器癱瘓和數(shù)據(jù)丟失,重者 會(huì)造成股票交易密碼等個(gè)人資料的泄露。 因此,安裝必要的防黑防毒軟件是確 保網(wǎng)上炒股安全的重要手段。
