期貨開(kāi)戶入門：一步步指導(dǎo)開(kāi)戶流程與所需材料
2025-06-14 
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返回列表期貨交易作為金融市場(chǎng)的重要衍生工具，其開(kāi)戶是參與交易的首要且關(guān)鍵步驟。對(duì)于初次接觸期貨的投資者而言，清晰了解開(kāi)戶流程與所需材料至關(guān)重要，不僅能提升效率，更能規(guī)避潛在風(fēng)險(xiǎn)。以下將詳細(xì)解析期貨開(kāi)戶的完整流程與必備材料：
一、 明確開(kāi)戶主體與資質(zhì)要求
期貨開(kāi)戶面向符合法定條件的個(gè)人或機(jī)構(gòu)投資者。個(gè)人投資者需滿足：年滿18周歲且具有完全民事行為能力（通常上限為70周歲，部分公司可能有差異）；具備一定的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力；非期貨市場(chǎng)禁入者；非相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員等。機(jī)構(gòu)投資者則需提供合法有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證（或三證合一的營(yíng)業(yè)執(zhí)照）及法定代表人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的身份證明等。
二、 選擇合規(guī)期貨公司與客戶經(jīng)理
投資者應(yīng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)查詢并選擇具有合法經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的期貨公司。選擇時(shí)需綜合考慮公司信譽(yù)、資本實(shí)力、交易系統(tǒng)穩(wěn)定性、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、研究服務(wù)能力及客戶經(jīng)理的專業(yè)素養(yǎng)。一位負(fù)責(zé)的客戶經(jīng)理能全程指導(dǎo)開(kāi)戶，解答疑問(wèn)。
三、 準(zhǔn)備開(kāi)戶所需核心材料
個(gè)人投資者：
有效期內(nèi)的中華人民共和國(guó)居民身份證原件（需正反面清晰掃描或拍照）。 與身份證同名的本人銀行借記卡原件（用于后續(xù)銀期轉(zhuǎn)賬，需確認(rèn)該銀行支持銀期業(yè)務(wù)）。 個(gè)人白底正面免冠數(shù)碼證件照（部分線上開(kāi)戶系統(tǒng)需實(shí)時(shí)拍攝）。 手寫簽名照（部分線上流程要求）。
機(jī)構(gòu)投資者：
三證合一的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本原件及復(fù)印件（加蓋公章）。 法定代表人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人的身份證原件及復(fù)印件。 企業(yè)銀行賬戶開(kāi)戶證明文件（如開(kāi)戶許可證或銀行出具的相關(guān)證明，加蓋銀行及企業(yè)公章）。 公司章程、控股股東或?qū)嶋H控制人證明材料（如需）。 公章、法人章（線下辦理需用）。
四、 開(kāi)戶流程詳解（以線上為主）
1.
聯(lián)系預(yù)約：
聯(lián)系選定期貨公司的客戶經(jīng)理，獲取專屬開(kāi)戶鏈接或二維碼。2.
下載APP/登錄系統(tǒng)：
下載期貨公司官方APP或登錄其網(wǎng)上開(kāi)戶系統(tǒng)。3.
身份驗(yàn)證：
上傳身份證正反面照片，系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別信息。 進(jìn)行實(shí)時(shí)人臉識(shí)別驗(yàn)證。4.
填寫基本信息：
核對(duì)并完善個(gè)人資料（姓名、身份證號(hào)、、職業(yè)、學(xué)歷、收入等）、聯(lián)系等。機(jī)構(gòu)需填寫企業(yè)詳細(xì)信息及授權(quán)人資料。5.
風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估：
在線完成風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷，系統(tǒng)據(jù)此評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)（C1-C5）。期貨公司需確保提供的產(chǎn)品/服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者測(cè)評(píng)結(jié)果相匹配。6.
選擇賬戶類型與市場(chǎng)：
選擇開(kāi)立商品期貨賬戶（默認(rèn)）。如需交易金融期貨（股指、國(guó)債）、特定品種（原油、鐵礦石、PTA、20號(hào)膠、低硫燃料油、國(guó)際銅等）、期權(quán)或開(kāi)通夜盤交易，需滿足額外適當(dāng)性要求（如資金、知識(shí)測(cè)試、交易經(jīng)歷），通常在開(kāi)戶后申請(qǐng)。7.
視頻見(jiàn)證：
與期貨公司開(kāi)戶人員視頻連線，確認(rèn)身份、開(kāi)戶意愿及風(fēng)險(xiǎn)揭示。需清晰回答工作人員問(wèn)題，并在鏡頭前展示身份證原件。8.
安裝數(shù)字證書(shū) & 簽署協(xié)議：
設(shè)置數(shù)字證書(shū)密碼（用于電子簽名，務(wù)必牢記）。 仔細(xì)閱讀并在線簽署《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》、《期貨經(jīng)紀(jì)合同》及相關(guān)協(xié)議。需逐頁(yè)點(diǎn)擊確認(rèn)或電子簽名。9.
關(guān)聯(lián)銀期：
選擇已準(zhǔn)備的銀行卡，在線提交銀期轉(zhuǎn)賬綁定申請(qǐng)（部分銀行需首次登錄網(wǎng)銀確認(rèn)）。10.
審核與回訪：
期貨公司后臺(tái)審核所有資料及視頻記錄。 審核通過(guò)后，投資者會(huì)收到保證金監(jiān)控中心發(fā)來(lái)的交易賬號(hào)及初始密碼短信。 期貨公司通常進(jìn)行回訪，確認(rèn)開(kāi)戶過(guò)程及風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知。11.
入金與交易：
通過(guò)銀期轉(zhuǎn)賬將資金從銀行卡劃入期貨保證金賬戶，待資金到賬后即可開(kāi)始交易（部分公司對(duì)首筆入金有最低要求）。
五、 線下開(kāi)戶流程要點(diǎn)
若選擇線下?tīng)I(yíng)業(yè)部辦理，流程與線上類似，但需本人攜帶所有原件材料親臨現(xiàn)場(chǎng)。主要區(qū)別在于：身份驗(yàn)證由柜臺(tái)人員完成；風(fēng)險(xiǎn)揭示與合同簽署為紙質(zhì)文件；視頻見(jiàn)證環(huán)節(jié)變?yōu)楝F(xiàn)場(chǎng)“雙錄”（錄音錄像）。
六、 關(guān)鍵注意事項(xiàng)
信息真實(shí)準(zhǔn)確：
所有填報(bào)信息必須真實(shí)有效，否則可能導(dǎo)致開(kāi)戶失敗或賬戶受限。
理解風(fēng)險(xiǎn)揭示：
務(wù)必認(rèn)真閱讀《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)》，充分理解期貨交易的高風(fēng)險(xiǎn)特性（杠桿風(fēng)險(xiǎn)、價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等）。
妥善保管密碼：
交易密碼、資金密碼、保證金監(jiān)控中心查詢密碼、數(shù)字證書(shū)密碼等應(yīng)分別設(shè)置并嚴(yán)格保密。
完成適當(dāng)性要求：
交易特定品種或金融期貨前，務(wù)必確認(rèn)已滿足并申請(qǐng)開(kāi)通相應(yīng)權(quán)限。
關(guān)注短信通知：
開(kāi)戶成功、密碼變更、保證金變動(dòng)等重要信息均通過(guò)短信通知，務(wù)必留意。
期貨開(kāi)戶是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化、電子化程度較高的流程，核心在于材料齊全、信息真實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知到位。投資者應(yīng)選擇正規(guī)渠道，耐心細(xì)致完成每一步操作，為后續(xù)的期貨交易奠定安全合規(guī)的基礎(chǔ)。開(kāi)戶只是起點(diǎn)，持續(xù)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)方是長(zhǎng)久之道。
本文目錄導(dǎo)航：
- 股指期貨開(kāi)戶條件
- 股指期貨開(kāi)戶，我凈資產(chǎn)不夠100萬(wàn)，能開(kāi)戶嘛？
- 新手，想進(jìn)行期貨交易，如何入門
股指期貨開(kāi)戶條件
投資者參與股指期貨必須滿足三個(gè)硬性要求: 首先,投資者開(kāi)戶的資金門檻為50萬(wàn)元。 其次,擬參與股指期貨交易的投資者需通過(guò)股指期貨知識(shí)測(cè)試。 據(jù)了解,該測(cè)試將由中金所提供考題,期貨公司負(fù)責(zé)具體操作,合格分?jǐn)?shù)線為80分。 第三,投資者必須具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。 簡(jiǎn)單而言,今后的期指交易參與者,除了機(jī)構(gòu)以外,自然人可被稱作“三有”投資人,即有錢和抗風(fēng)險(xiǎn)能力,有期指知識(shí)以及有實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn)。 除以上三項(xiàng)硬性要求外,投資者還須進(jìn)行一個(gè)反映其綜合情況的評(píng)估,投資者必須在綜合評(píng)估中拿到70分以上,才能算作“合格”。 對(duì)于存在不良誠(chéng)信記錄的投資者,期貨公司將根據(jù)情況在該投資者綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。 股指期貨開(kāi)戶要求圖 50萬(wàn)如何配到70分?jǐn)?shù)開(kāi)股指期貨戶? 1.年齡在20-60歲 10分 2.商品期貨操作10筆的經(jīng)驗(yàn),20分。 3.50萬(wàn) 40分 共70分開(kāi)戶成功! 如果不想做商品期貨直接開(kāi)股指期貨怎么辦? 1.年齡20-60歲 10分 2.碩士學(xué)歷 5分 3.50萬(wàn) 40分 4. 在央行開(kāi)個(gè)人誠(chéng)信證明 15分 70分開(kāi)戶!
股指期貨開(kāi)戶，我凈資產(chǎn)不夠100萬(wàn)，能開(kāi)戶嘛？
股指期貨開(kāi)戶條件及所需資料：一、初次申請(qǐng)金融期貨交易編碼需滿足以下條件（1）投資者在申請(qǐng)金融期貨交易編碼前五個(gè)交易日連續(xù)日終保證金賬戶可用資金余額大于人民幣50 萬(wàn)元 ；（2）投資者通過(guò)金融期貨知識(shí)測(cè)試，合格分?jǐn)?shù)線為80分；（3）投資者必須具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆（含）以上的金融期貨仿真交易成交記錄，或者近三年內(nèi)具有10筆（含）以上的期貨交易成交記錄；（4）投資者無(wú)不良誠(chéng)信記錄；二、初次申請(qǐng)金融期貨交易編碼所需資料（1）客戶期貨保證金賬戶可用資金余額證明申請(qǐng)交易編碼前五交易日連續(xù)日終保證金賬戶可用資金余額大于人民幣50 萬(wàn)元（2）個(gè)人客戶基本情況證明① 個(gè)人客戶本人身份證原件正反面掃描件② 個(gè)人客戶本人身份證正反面復(fù)印件（3）一般單位客戶基本情況證明① 三證合一的信用代碼證復(fù)印件② 開(kāi)戶許可證復(fù)印件③ 法定代表人、開(kāi)戶授權(quán)人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人、結(jié)算單確認(rèn)人二代身份證正反面復(fù)印件注：所有提供的文件必須加蓋公司鮮章方有效（4）一般單位客戶還需提供：參與金融期貨交易的內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)制度證明文件原件（加蓋公章）三、金融期貨二次申請(qǐng)交易編碼條件投資者在我公司申請(qǐng)金融期貨二次交易編碼時(shí)需保證在其他期貨公司的金融交易編碼真實(shí)有效四、金融期貨二次申請(qǐng)交易編碼所需資料（1）客戶金融期貨二次申請(qǐng)編碼證明（①、②項(xiàng)選其一即可）① 客戶提供含有金融期貨交易的結(jié)算單（加蓋業(yè)務(wù)章）② 中金所開(kāi)放查詢端口③ 交易所規(guī)定的其他證明文件（2）客戶基本情況證明① 已是公司商品客戶客戶需填寫《交易編碼申請(qǐng)表》② 非公司商品客戶客戶二次申請(qǐng)金融期貨交易編碼時(shí)須符合公司開(kāi)立商品期貨賬戶要求（3）投資者教育與風(fēng)險(xiǎn)揭示填寫《股指期貨交易風(fēng)險(xiǎn)特別揭示》、《參與國(guó)債期貨交易須知》
新手，想進(jìn)行期貨交易，如何入門
期貨是相對(duì)現(xiàn)貨而言的。 他們的交割方式不同。 現(xiàn)貨是現(xiàn)錢現(xiàn)貨，期貨是合同交易，也就是合同的相互轉(zhuǎn)讓。 期貨的交割是有期限的，在到期以前是合同交易，而到期日卻是要兌現(xiàn)合同進(jìn)行現(xiàn)貨交割的。 所以，期貨的大戶機(jī)構(gòu)往往是現(xiàn)貨和期貨都做的，既可以套期保值也可以價(jià)格投機(jī)。 普通投資人往往不能做到期的交割，只好是純粹投機(jī)，而商品的投機(jī)價(jià)值往往和現(xiàn)貨走勢(shì)以及商品的期限等因素有關(guān)。 開(kāi)戶很簡(jiǎn)單，找一家期貨公司開(kāi)戶就可以了，簽訂一份合同，繳納一定的保證金就可以進(jìn)場(chǎng)交易了。 期貨交易是合同交易，每次交易你只需付出相應(yīng)商品實(shí)價(jià)的定金——保證金——就可以了。 具體的保證金比例有期貨交易所根據(jù)市場(chǎng)情況定，各期貨公司也會(huì)有所調(diào)整。 例如，你買進(jìn)商品A的期貨，他的保證金比例是1：10，他的交易價(jià)格是每單位一萬(wàn)元。 那你只需付出1000元就可以買A商品一各單位了。 如果A商品的價(jià)格漲了10％，那你就翻番了，你的1000變成2000。 如果A商品的價(jià)格跌了10％，你就賠光了，你此刻要是平倉(cāng)你的1000就變成了0，要想繼續(xù)持倉(cāng)，就必須追加保證金。 許多人往往因?yàn)椴环袌?chǎng)，不斷追加保證金，最后家破人亡。
