期貨開(kāi)戶全攻略：從零基礎(chǔ)到成功開(kāi)戶的詳細(xì)步驟、必備材料與常見(jiàn)問(wèn)題解析
2025-07-02 
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返回列表期貨開(kāi)戶作為進(jìn)入衍生品市場(chǎng)的首要環(huán)節(jié)，其流程的清晰理解與材料的充分準(zhǔn)備至關(guān)重要。以下將從開(kāi)戶步驟、必備材料及常見(jiàn)問(wèn)題三個(gè)維度進(jìn)行詳細(xì)解析，旨在為潛在投資者提供一份實(shí)用指南。
一、 核心開(kāi)戶步驟詳解
1. 選擇期貨公司與客戶經(jīng)理： 這是起點(diǎn)。投資者需在中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)或中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢持牌期貨公司名錄，優(yōu)先考慮評(píng)級(jí)高（如AA級(jí)）、資本實(shí)力雄厚、交易系統(tǒng)穩(wěn)定（如支持CTP系統(tǒng)）、手續(xù)費(fèi)透明、服務(wù)響應(yīng)及時(shí)的機(jī)構(gòu)。聯(lián)系客戶經(jīng)理可獲取專(zhuān)屬服務(wù)與指導(dǎo)。2. 線上/線下申請(qǐng)開(kāi)戶： 主流方式為線上通過(guò)期貨公司官方APP或開(kāi)戶云系統(tǒng)完成。流程包括：閱讀風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)及合同條款并電子簽名確認(rèn) -> 上傳身份證、銀行卡原件照片 -> 進(jìn)行適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)（評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力） -> 視頻見(jiàn)證（核實(shí)身份及開(kāi)戶意愿）。線下開(kāi)戶需親臨營(yíng)業(yè)部辦理相同手續(xù)。3. 審核與賬戶激活： 期貨公司后臺(tái)審核材料（通常1-2個(gè)工作日）。審核通過(guò)后，投資者會(huì)收到資金賬號(hào)（期貨保證金賬戶）和初始密碼。此時(shí)需通過(guò)銀行端（網(wǎng)銀或柜臺(tái)）辦理銀期轉(zhuǎn)賬簽約，綁定銀行卡與期貨賬戶。簽約成功后，入金即可開(kāi)始交易。
二、 必備材料清單
1. 身份證明： 有效期內(nèi)的中華人民共和國(guó)居民身份證原件（正反面清晰照片或掃描件）。港澳居民需港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證，臺(tái)灣居民需臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證，外籍人士需護(hù)照及境內(nèi)居住/工作證明。2. 銀行卡： 本人名下有效的借記卡原件（用于銀期轉(zhuǎn)賬），需確認(rèn)該銀行支持銀期業(yè)務(wù)（工農(nóng)中建交等主要銀行普遍支持）。3. 簽名照/電子簽名： 線上開(kāi)戶需按要求上傳手持身份證照片（確保臉部與證件信息清晰可辨）并進(jìn)行電子簽名。線下開(kāi)戶需現(xiàn)場(chǎng)簽署相關(guān)文件。4. 其他（特定情況）： 機(jī)構(gòu)客戶需額外提供：營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本（加蓋公章）、法定代表人身份證、開(kāi)戶代理人身份證及授權(quán)委托書(shū)（均需原件或蓋章復(fù)印件）、機(jī)構(gòu)公章、預(yù)留印鑒等。特殊品種（如鐵礦石、PTA、股指期貨、原油、期權(quán)等）交易權(quán)限開(kāi)通需滿足額外資金、知識(shí)測(cè)試、交易經(jīng)歷要求。
三、 常見(jiàn)關(guān)鍵問(wèn)題解析
1. 開(kāi)戶有資金門(mén)檻嗎？ 普通商品期貨開(kāi)戶本身無(wú)最低資金要求，入金多少取決于交易品種的保證金。但開(kāi)通特定品種（如原油、股指期貨）或期權(quán)交易權(quán)限，需滿足驗(yàn)資要求（如連續(xù)5個(gè)交易日賬戶可用資金不低于10萬(wàn)/50萬(wàn)人民幣）。2. 手續(xù)費(fèi)如何收取？ 包含交易所手續(xù)費(fèi)（固定，所有公司相同）和期貨公司傭金（浮動(dòng)，可協(xié)商）。開(kāi)戶前務(wù)必與客戶經(jīng)理確認(rèn)傭金標(biāo)準(zhǔn)及收取方式（按手或按成交金額比例）。3. 交易軟件有哪些？ 主流有文華財(cái)經(jīng)、博易大師、快期、各公司自有APP等。選擇支持行情穩(wěn)定、下單流暢、功能滿足自身需求的軟件。4. 保證金比例是多少？ 由交易所基礎(chǔ)比例和期貨公司加收比例構(gòu)成（通常加收3%-8%以控制風(fēng)險(xiǎn)）。比例高低直接影響杠桿水平和所需資金，具體數(shù)值因品種和合約而異，需實(shí)時(shí)查詢。5. 開(kāi)戶后不交易有費(fèi)用嗎？ 期貨賬戶無(wú)年費(fèi)、小額管理費(fèi)。僅在有持倉(cāng)時(shí)按日收取持倉(cāng)保證金對(duì)應(yīng)的資金占用成本（隱含），無(wú)其他固定賬戶維護(hù)費(fèi)。長(zhǎng)期無(wú)資金無(wú)持倉(cāng)賬戶可能休眠，激活需按流程辦理。6. 最大風(fēng)險(xiǎn)是什么？ 期貨是杠桿交易，收益可能放大，虧損也可能遠(yuǎn)超本金（穿倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)）。務(wù)必透徹理解保證金制度、每日無(wú)負(fù)債結(jié)算、強(qiáng)制平倉(cāng)規(guī)則，嚴(yán)格做好風(fēng)險(xiǎn)管理，只用閑余資金投資。
期貨開(kāi)戶是一項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)化但需細(xì)致對(duì)待的流程。充分了解步驟、備齊材料、明晰關(guān)鍵問(wèn)題，選擇正規(guī)可靠的服務(wù)機(jī)構(gòu)，是投資者邁入期貨市場(chǎng)穩(wěn)健操作的第一步。務(wù)必牢記風(fēng)險(xiǎn)，審慎決策。
本文目錄導(dǎo)航：
- 股指期貨開(kāi)戶條件
- 什么是期貨，怎么玩，入門(mén)門(mén)檻高不？
- 期貨開(kāi)戶
股指期貨開(kāi)戶條件
投資者參與股指期貨必須滿足三個(gè)硬性要求: 首先,投資者開(kāi)戶的資金門(mén)檻為50萬(wàn)元。 其次,擬參與股指期貨交易的投資者需通過(guò)股指期貨知識(shí)測(cè)試。 據(jù)了解,該測(cè)試將由中金所提供考題,期貨公司負(fù)責(zé)具體操作,合格分?jǐn)?shù)線為80分。 第三,投資者必須具有累計(jì)10個(gè)交易日、20筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄,或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄。 簡(jiǎn)單而言,今后的期指交易參與者,除了機(jī)構(gòu)以外,自然人可被稱作“三有”投資人,即有錢(qián)和抗風(fēng)險(xiǎn)能力,有期指知識(shí)以及有實(shí)際交易經(jīng)驗(yàn)。 除以上三項(xiàng)硬性要求外,投資者還須進(jìn)行一個(gè)反映其綜合情況的評(píng)估,投資者必須在綜合評(píng)估中拿到70分以上,才能算作“合格”。 對(duì)于存在不良誠(chéng)信記錄的投資者,期貨公司將根據(jù)情況在該投資者綜合評(píng)估總分中扣減相應(yīng)的分?jǐn)?shù),扣減分?jǐn)?shù)不設(shè)上限。 股指期貨開(kāi)戶要求圖 50萬(wàn)如何配到70分?jǐn)?shù)開(kāi)股指期貨戶? 1.年齡在20-60歲 10分 2.商品期貨操作10筆的經(jīng)驗(yàn),20分。 3.50萬(wàn) 40分 共70分開(kāi)戶成功! 如果不想做商品期貨直接開(kāi)股指期貨怎么辦? 1.年齡20-60歲 10分 2.碩士學(xué)歷 5分 3.50萬(wàn) 40分 4. 在央行開(kāi)個(gè)人誠(chéng)信證明 15分 70分開(kāi)戶!
什么是期貨，怎么玩，入門(mén)門(mén)檻高不？
期貨的本質(zhì)是與他人簽訂一份遠(yuǎn)期買(mǎi)賣(mài)商品(或股指、外匯、利率)的合約，以達(dá)到保值或賺錢(qián)的目的。 如果您認(rèn)為期貨價(jià)格會(huì)上漲，就做多（買(mǎi)開(kāi)倉(cāng)），漲起來(lái)（賣(mài)）平倉(cāng)，賺了：差價(jià)=平倉(cāng)價(jià)-開(kāi)倉(cāng)價(jià)。 如果您認(rèn)為期貨價(jià)格會(huì)下跌，就做空（賣(mài)開(kāi)倉(cāng)），跌下去（買(mǎi)）平倉(cāng)，賺了：差價(jià)=開(kāi)倉(cāng)價(jià)-平倉(cāng)價(jià)。 目前我國(guó)的期貨中，玉米、小麥、豆粕的價(jià)格較低，約每噸2000元，每手10噸，價(jià)值約元，按10%保證金計(jì)算，約2000元保證金就可以做了。 期貨做多一般容易理解,做空不太容易明白。 下面拿做空小麥為例(簽訂賣(mài)出合約時(shí)賣(mài)方手中并不一定有貨)解釋一下期貨做空的原理: 您在小麥每噸2000元時(shí),估計(jì)麥價(jià)要下跌,您在期貨市場(chǎng)上與買(mǎi)家簽訂了一份(一手)合約,(比如)約定在半年內(nèi),您可以隨時(shí)賣(mài)給他10噸標(biāo)準(zhǔn)麥,價(jià)格是每噸2000元.(價(jià)值2000×10=元,按10%保證金算,您應(yīng)提供2000元的履約保證金，履約保證金會(huì)跟隨合約價(jià)值的變化而變化。 ) 這就是做空（賣(mài)開(kāi)倉(cāng)），實(shí)際操作時(shí)，您是賣(mài)開(kāi)倉(cāng)一手小麥的期貨合約。 買(mǎi)家為什么要同您簽訂合約呢?因?yàn)樗礉q. 簽訂合約時(shí),您手中并不一定有麥子（一般也并不是真正要賣(mài)麥子）.您在觀察市場(chǎng),若市場(chǎng)如您所愿,下跌了,跌到每噸1800元時(shí),您按每噸1800元買(mǎi)了10噸麥,以每噸2000元賣(mài)給了買(mǎi)家,合約履行完畢(您的履約保證金返還給您).您賺了: (2000-1800)×10=2000(元)(手續(xù)費(fèi)一般來(lái)回10元,忽略) 這就是獲利平倉(cāng)，實(shí)際操作時(shí)，您是買(mǎi)平倉(cāng)一手小麥的期貨合約。 與您簽訂合約的買(mǎi)家（非特定）賠了2000元（手續(xù)費(fèi)忽略）。 ●整個(gè)操作,您只需在2000點(diǎn)賣(mài)出一手麥,在1800點(diǎn)買(mǎi)平就可以了,非常方便.● 期貨開(kāi)倉(cāng)后，在交割期以前，可以隨時(shí)平倉(cāng)，當(dāng)天也可以買(mǎi)賣(mài)數(shù)次（一般當(dāng)天平倉(cāng)免手續(xù)費(fèi)）。 如果在半年內(nèi),麥價(jià)上漲,您沒(méi)有機(jī)會(huì)買(mǎi)到低價(jià)麥平倉(cāng),您就會(huì)被迫買(mǎi)高價(jià)麥平倉(cāng)(合約到期必須平倉(cāng)),您就會(huì)虧損，而同您簽訂合約的買(mǎi)家就賺了。 假如您是2200點(diǎn)平倉(cāng)的,您會(huì)虧損: (2200-2000)×10=2000(元)+10元手續(xù)費(fèi). 與您簽訂合約的買(mǎi)家（非特定）賺了2000元（手續(xù)費(fèi)忽略）。 期貨的炒作方式與股市十分相似，但又有十分明顯的區(qū)別。 一、以小搏大 股票是全額交易，即有多少錢(qián)只能買(mǎi)多少股票，而期貨是保證金制，即只需繳納成交額的5%至10%，就可進(jìn)行100%的交易。 比如投資者有一萬(wàn)元，只能買(mǎi)一萬(wàn)元的股票，而投資期貨按10%的保證金計(jì)算，就可以簽訂（買(mǎi)賣(mài)）10萬(wàn)元的商品期貨合約，這就是以小搏大，節(jié)省了資金。 二、雙向交易 股票是單向交易，只能先買(mǎi)股票，才能賣(mài)出；而期貨即可以先買(mǎi)進(jìn)也可以先賣(mài)出，這就是雙向交易，熊市也可以賺錢(qián)。 三、期貨交易的一般是大宗商品，基本面較透明，簽訂（買(mǎi)賣(mài)）的合約數(shù)量理論上是無(wú)限的，走勢(shì)較平穩(wěn)，不易操縱。 股票的數(shù)量是有限的，基本面不透明，容易受到惡莊家操縱。 四、期貨的漲跌幅較小，一般是3%-6%，單方向連續(xù)三個(gè)停板時(shí)，交易所可以安排想止損的客戶平倉(cāng)。 股票的漲跌停板的幅度是10%，有連續(xù)10幾個(gè)跌停板出不來(lái)的時(shí)候。 五、 期貨由于實(shí)行保證金制、追加保證金制和到期強(qiáng)行平倉(cāng)的限制，從而使其更具有高收益、高風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。 如果滿倉(cāng)操作，期貨可以使你一夜暴富，也可能使你頃刻間賠光（爆倉(cāng)），所以風(fēng)險(xiǎn)很大，但是可以控制（持倉(cāng)量），投資者要慎重投資，切記不能滿倉(cāng)操作。 做股票基本沒(méi)有賠光的。 六.期貨是T+0交易,每天可以交易數(shù)個(gè)來(lái)回,建倉(cāng)后，馬上就可以平倉(cāng)。 手續(xù)費(fèi)比股票低(約萬(wàn)分之一至萬(wàn)分之五，一般當(dāng)天平倉(cāng)免手續(xù)費(fèi)).股票是T+1交易，當(dāng)天買(mǎi)入的只能第二個(gè)交易日拋出，買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)約為成交額的千分之八。 期貨可以賺錢(qián). 但它賺的錢(qián)是別人賠的,還得負(fù)擔(dān)交易費(fèi)用,所以期貨賺錢(qián)并不容易(但比股市熊市下跌時(shí)容易). 期貨有風(fēng)險(xiǎn),入市須謹(jǐn)慎! 期貨的開(kāi)戶： 先到期貨經(jīng)紀(jì)公司(到網(wǎng)上搜一搜,最好是規(guī)模大的,信譽(yù)好的,排名靠前的),或當(dāng)?shù)貭I(yíng)業(yè)部辦理開(kāi)戶手續(xù)。 A、自然人開(kāi)戶須出示本人身份證并提交復(fù)印件，并在期貨經(jīng)紀(jì)公司指定的銀行開(kāi)戶,原則需存入5萬(wàn)元(也有的公司沒(méi)有要求),填寫(xiě)《開(kāi)戶信息登記表》，留下影像資料及身份證掃描件,簽署《期貨經(jīng)紀(jì)合同》及所有附件。 B、法人開(kāi)戶須提交：①營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；②稅務(wù)登記證復(fù)印件；③開(kāi)戶銀行名稱及帳號(hào)；④法定代表人身份證復(fù)印件；⑤被授權(quán)人身份證復(fù)印件。 填寫(xiě)《法人開(kāi)戶信息登記表》，由法定代表人親自簽署或授權(quán)簽署《期貨經(jīng)紀(jì)合同》及所有附件，并加蓋單位公章。 C、戶須在《期貨經(jīng)紀(jì)合同》文件中指定1至2人為其資金調(diào)撥人，指定1至2人為交易指令下達(dá)人（指令下單人被視為結(jié)算單簽認(rèn)人）。 被指定的資金調(diào)撥人和交易指令下達(dá)人須親自簽字，提供身份證及其復(fù)印件，并預(yù)留印簽。 開(kāi)戶注意事項(xiàng)： 1.入市前請(qǐng)仔細(xì)閱讀風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)、客戶須知、合同文本等相關(guān)文本。 2.提供的開(kāi)戶材料（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證等）必須在有效期內(nèi)。 3.合同中所涉及的簽字必須由相關(guān)人員本人簽署，不得代簽。 4.開(kāi)戶免費(fèi),可以就手續(xù)費(fèi)的多少,與營(yíng)業(yè)部討價(jià)還價(jià). 5.如果是網(wǎng)上交易，下載所屬期貨經(jīng)紀(jì)公司的網(wǎng)上交易軟件（帶行情分析軟件）在電腦安裝. 進(jìn)入網(wǎng)上交易系統(tǒng)，就可以在網(wǎng)上交易期貨了。 參考資料：
期貨開(kāi)戶
開(kāi)戶時(shí)不用去期貨交易所的，去期貨經(jīng)紀(jì)公司就行了。 下面是流程，您參考一下： （一）選擇經(jīng)紀(jì)公司 1.資本雄厚、信譽(yù)好。 2.通訊聯(lián)絡(luò)工具迅捷、先進(jìn)、服務(wù)質(zhì)量好。 3.能主動(dòng)向客戶提供各種詳盡的市場(chǎng)信息。 4.主動(dòng)向客戶介紹有利的交易機(jī)會(huì)，并且誠(chéng)實(shí)可信、穩(wěn)健謹(jǐn)慎，有良好的商業(yè)形象。 5.收取合理的履約保證金。 6.規(guī)定合理、優(yōu)惠的傭金。 （二）開(kāi)戶 1.對(duì)客戶的條件要求 客戶應(yīng)至少具備以下條件： （1）具有完全民事行為能力； （2）有與進(jìn)行期貨交易相適應(yīng)的自有資金或者其他財(cái)產(chǎn)，能夠承擔(dān)期貨交易風(fēng)險(xiǎn)； （3）有固定的住所； （4）符合國(guó)家、行業(yè)的有關(guān)規(guī)定。 2.開(kāi)戶的具體程序 （1）客戶提供本人身份證原件及銀行卡（工農(nóng)建交行均可）。 （2）向客戶出具《風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明書(shū)》和《期貨交易規(guī)則》，向客戶說(shuō)明期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和期貨交易的基本規(guī)則。 在準(zhǔn)確理解《風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明書(shū)》和《期貨交易規(guī)則》的基礎(chǔ)上，由客戶在《風(fēng)險(xiǎn)揭示聲明書(shū)》上簽字/蓋章。 （3）期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)與客戶雙方共同簽署《客戶委托合同書(shū)》，明確雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系，正式形成委托關(guān)系。 （4）期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)為客戶提供專(zhuān)門(mén)帳戶，供客戶從事期貨交易的資金往來(lái)，該帳戶與期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)的自有資金帳戶必須分開(kāi)。 客戶必須在其帳戶上存有足額保證金后，方可下單。
